Danh mục giấy tờ dễ tìm. Cái khó hơn và hữu ích hơn là hiểu mỗi nhóm giấy tờ đang trả lời câu hỏi gì — vì khi hiểu câu hỏi, mình biết cách bổ sung khi giấy tờ chuẩn không có sẵn.
Câu hỏi 1: "Anh có đúng là người anh nói không?"
Trả lời bằng: hộ chiếu đầy đủ các trang, căn cước, giấy khai sinh, giấy đăng ký kết hôn, giấy tờ đổi tên nếu có, ảnh đúng chuẩn.
Điều bên thẩm định thật sự tìm: sự nhất quán. Mọi chênh lệch về cách viết tên, thứ tự tên, ngày sinh giữa các giấy đều tạo câu hỏi.
Khi giấy tờ vốn đã lệch từ nhiều năm trước: làm thủ tục cải chính hộ tịch trong nước trước, hoặc xin văn bản xác nhận cùng một người. Đừng để bên thẩm định là người đầu tiên phát hiện.
Câu hỏi 2: "Anh có phải rủi ro với chúng tôi không?"
Trả lời bằng: lý lịch tư pháp Việt Nam và của mọi nước từng cư trú quá thời gian quy định, thư giới thiệu nghề nghiệp, thư xác nhận ngân hàng, giấy khám sức khoẻ.
Điều bên thẩm định thật sự làm: đối chiếu tên với các cơ sở dữ liệu quốc tế, danh sách trừng phạt, và tin tức công khai. Giấy tờ mình nộp chỉ là một phần; phần lớn công việc họ tự làm.
Hệ quả thực tế: giấu thông tin gần như luôn phản tác dụng. Việc gì có dấu vết công khai thì nêu trước kèm giải trình luôn tốt hơn.
Câu hỏi 3: "Tiền này từ đâu ra?"
Đây là câu hỏi trung tâm, và là nơi hồ sơ thành hay bại.
Cấu trúc câu trả lời tốt gồm ba tầng:
- Nguồn gốc — hoạt động tạo ra tiền: kinh doanh, lương, bán tài sản, thừa kế, đầu tư
- Chuỗi — tiền đi từ hoạt động đó tới tài khoản hiện tại bằng đường nào, có chứng từ từng bước
- Xác nhận độc lập — chứng từ thuế, báo cáo kiểm toán, hợp đồng công chứng, sổ đỏ
Tầng ba là tầng quyết định. Sao kê ngân hàng chỉ chứng minh tiền đang ở đó, không chứng minh nó từ đâu ra. Cần một nguồn bên ngoài xác nhận hoạt động tạo ra tiền là có thật.
Bốn tình huống nguồn tiền và cách xử lý
- Doanh nghiệp: giấy tờ thành lập, chứng minh sở hữu, báo cáo tài chính nhiều năm, chứng từ thuế, biên bản chia lợi nhuận
- Bán bất động sản: hợp đồng công chứng, sổ đỏ, chứng từ thuế chuyển nhượng, và nguồn tiền lúc mua ban đầu — tầng này hay bị bỏ sót
- Thừa kế hoặc được tặng cho: văn bản pháp lý về việc chuyển giao, cộng nguồn tiền của người để lại hoặc người cho
- Đầu tư tài chính: sao kê tài khoản đầu tư thể hiện quá trình tích luỹ, cộng nguồn vốn ban đầu
Nguyên tắc chung: bên thẩm định truy ngược tới nguồn gốc đầu tiên, không dừng ở giao dịch gần nhất. Chuẩn bị theo hướng đó.
Câu hỏi 4: "Những người này là ai với anh?"
Với người phụ thuộc: giấy tờ chứng minh quan hệ, cộng chứng minh phụ thuộc tài chính bằng lịch sử hỗ trợ có sao kê, xác nhận đang học, hoặc hồ sơ y tế.
Bản giải trình — thứ nên có mà ít ai có
Một văn bản do chính người nộp viết, nối toàn bộ chứng từ thành một câu chuyện liền mạch từ nguồn gốc tới số tiền sẽ dùng, chỉ rõ chứng từ nào chứng minh khâu nào.
Nó không bắt buộc. Nhưng nó là khác biệt rõ nhất giữa hồ sơ được xử lý gọn và hồ sơ bị hỏi đi hỏi lại — vì nó trả lời câu hỏi trước khi câu hỏi được đặt ra.
Câu hỏi thường gặp
Sao kê ngân hàng có đủ chứng minh nguồn tiền không?
Không — nó chỉ chứng minh tiền đang ở đó; cần nguồn bên ngoài xác nhận hoạt động tạo ra tiền là có thật.
Bán bất động sản thì hay thiếu gì?
Nguồn tiền dùng để mua chính bất động sản đó lúc ban đầu — bên thẩm định truy ngược tới nguồn gốc đầu tiên.
Có nên giấu việc bất lợi không?
Không — phần lớn công việc kiểm tra do họ tự làm với dữ liệu công khai; nêu trước kèm giải trình luôn tốt hơn.
Bản giải trình có bắt buộc không?
Không bắt buộc, nhưng là khác biệt rõ nhất giữa hồ sơ xử lý gọn và hồ sơ bị hỏi đi hỏi lại.
Cần tư vấn lộ trình phù hợp?
Đội ngũ Viking Global Group đồng hành cùng bạn từ hồ sơ đến khi an cư. Gọi hotline +849.219.219.88 hoặc email [email protected] để được tư vấn miễn phí.
Bài viết liên quan
Câu hỏi thường gặp
Quy trình và hồ sơ tại Grenada ra sao?
Bài trình bày rõ về quy trình và hồ sơ tại Grenada.
Nội dung này liên quan gì tới đầu tư Grenada?
Bài kết nối đầu tư Grenada với quy trình và hồ sơ.
Thông tin mang tính tham khảo và có thể thay đổi theo chính sách mới nhất của cơ quan chức năng. Vui lòng liên hệ để cập nhật quy định hiện hành.
